买房子贷款年限越长越好，还是越短越好
贷款确实是个比较头痛的问题，
有人认为年限短好，五年以内，这样付给银行的利息较少，所以年限短好；
有人认为年限长好，因为随着经济的增长，年限长了银行利息低于市场通货膨胀，所以年限长好；
简单举一个例子，假如你欲购一套60W的房子，首付20W，贷款40W，如果按短期五年算，你月供8000，这样五年后就还清贷款了
1、贷款年限越长，每月还款数额越低，相对压力就较小；
2、贷款年限长了，会导致总的利息款越高，但在通货膨胀这在大前提下，未来的趋势是不能预测的。所以，从理财的角度出发，未来还款的时间越多，你的总还款相对越低；
3、等额本金总利息低于等额本息，但从理财的角度出发，等额本息更有价值。合理计算模式下，可以把你现在多余的资金用于投资，时间越长，在复利模式下，财富积累越多。
总结：你的经济实力允许的情况下，一次性付款强于按揭付款。
贷款买房，年限和数额真的是越大越好吗
按揭贷款买房贷款年限长好还是短好?
当然是长借还短了。即贷最长期限的，在最短时间内还清。这是贷款最省钱的方法。有人认为贷款年限越长越好，压力比较小;也有人认为年限短了比较好，早还完没负担。比较而言，贷款期限长，付出的总利息多;而贷款期限短。则每个月的还贷压力更大。两者各有利弊。除了比较月供和总利息，贷款期限要根据自...
房贷究竟时间长划算还是时间短划算,为什么
1、买房按揭贷款时间长还款压力小、可以抵抗通胀压力、弹性还款（手中资金充余可以申请提前还款）。2、贷款时间短则需要有足够的收入来覆盖月供、社会通胀不大、钱一直值钱、房贷利率过高。3、每个人每个家庭情况不一样，请结合自己实际情况及还贷能力综合考虑。温馨提示：以上内容仅供参考，不做任何建议。应...
科普:为什么说贷款买房贷款时间越长越好
面对买房贷款，多数购房者都认为贷款年限越短越好，但小编却持有不同的观点，我认为贷款买房时间越长越好，最好贷20年以上，原因都有哪些？我为你一一说道说道！一、为什么贷款买房时间越长越好？1、贷款时间长能减轻还贷压力 同样贷款100万，还10年、20年和30年，其他条件相同的情况下，每月月供额度是...
房贷年限越长越好吗
房贷年限并不是越长越好。从成本角度来说，房贷年限越短越好，年限短要承担的利息越少;从还款压力来说，年限越短，月供还款压力越大，年限长的话则月供还款压力会比较小，具体要看贷款人自身更适合哪种。房贷年限根据什么选择1、借款人的年龄。银行在为借款人评估还款年限时，是以其年龄作为基础的。年...
如果买房子,贷款时间越长越好,还是越短越好?
如果买房子，贷款时间越长越好，还是越短越好？理论讲是越短越好，这样付给银行的利息比较少比较划算。贷款买房支付给银行的利息不是一个小数目，贷款的年限越长自然利息就越多。仔细计算贷款20年每月的还款数与贷款30年的相差的并不多，所以还是贷款时间短一些比较好。假设我们贷款100万，贷款期限是20年...
为什么房贷越短越好
房贷越短越好，因为这样可以帮助借款人更快地完成还款，减少支付的总利息，减轻经济压力。解释如下：1. 更快完成还款 房贷的期限越长，虽然每月的还款金额会相对较低，但总利息支出会增加。选择一个较短的贷款期限，意味着借款人可以在较短时间内完成还款，从而更早地拥有完全的房屋所有权。2. 减少总...
贷款买房还款时间越长越好吗
从理论上来说，贷款买房确实是越多、越长越有利，同样贷款100万，还10年、20年和30年，其他条件相同的情况下，每月月供额度是不同的，贷款年限越短就意味着每月的还贷金额就越高，这样无疑增加了房奴们的还贷压力，一旦出现逾期还贷，那后果可就严重了。如果贷款年限在20年以上，那么房奴每月的还贷...
房贷贷款年限越长越好吗
房贷期限越长就越好的原因1、还贷压力小贷款期限长的第一大好处就是压力小。现阶段买房的一般都是年轻人，其中不少买房是为了结婚用，而现在的年轻人上班时间较短没有什么积蓄，再加上要还房贷压力可谓不小。在这种情况下贷款年限的选择就决定了他们日后生活是否要在高压中度过。同样贷款100万，还10年...
房贷一般贷多少年比较合算?
根据以上计算结果发现，期限10年的房贷将比期限20年的房贷每月少支付1168.52元，总利息将少支出129245.02元。也就是说，贷款年限越长，月供越低，但总利息支出较高。贷款年限越短，月供越高，总利息支出较低。所以说，买房贷款多少年划算，对于高收入人群来说，越短越好;而对于低收入人群来说，拉长...
买房贷款年限越长越好吗?
通常情况下，贷款期限越长，每月还款压力越小，但需支付的总利息更多。相反，贷款期限越短，每月还款压力越大，但总利息支付较少。例如，一客户申请商业贷款购买首套住宅，最高贷款年限为30年。若贷款100万元，利率4.9%，比较贷款30年与25年的优劣。计算结果揭示，选择30年贷款可减少每月481元的还款压力...
